المشورة المالية: أنت تتحدث المال؟
الرجل يرتدي بدلة ، وجها هاما ويحكي غير مفهومة عن إطفاء فاتورة الصرف؟ آها ، المستشار المالي الخاص بك. لديك الآن خياران: إنشاء الأذنين وعبر. أو قاوم الهواء الساخن الذي ينتشر. لجعل القرار أسهل: الثاني أفضل. وهذا ليس صعبًا.
1. لا يعني ذلك بهذه الطريقة
إذا كنت تشعر بالأسف لمستشارك ، فهو محاط دائمًا بأمثاله وعلى الحمام يقرأ "Gala" بالتأكيد "Capital". لا يستطيع أن يساعد نفسه لأنه يعتقد أنك تفهمه - كما يفعل الآخرون. اجعله يدرك أنك لا تفعل ذلك.
2. كن صادقا
لذلك ، أخبره أنه ليس لديك أي فكرة عن الاستثمار ، ولهذا السبب أتيت إليه في الأصل ولا تفهمه. بناءً على نوع المرأة التي أنت / أي نوع من الرجال هو ، قل ذلك من خلال الرأس إلى جانب واحد والتخلص من شيء ما. أو بصوت حازم. كلا العمل.
3. يعني ذلك
لا يزال يتحدث الصينية التقنية. ثم قد يكون هو نفسه أ) لا يعرف تمامًا ما يدور حوله ، ويريد أن يختبئ وراء عباراته الدنيئة من خلال الصلاة على ما هو موجود في نشرة المبيعات. أو ب) لا يريدك أن تفهم ما يدور حوله. ثم يجب عليك أن تنظر ، فقط اذهب.
4. كلام واضح ، تلخيص
إذن أنت ما زلت هناك؟ حسنًا ، من المهم الآن عدم قبول لغة الشخص الآخر. لأن هذا هو ما نفعله عادة: إرسال الرسائل النصية إلينا شخصًا يتآمر ، سنكون أيضًا مكروهين. بدلا من ذلك ، استخدم هذا المنعكس لنفسك! ولهذا السبب يجب أن تكون ثعلب الآن وتفرض لغتك على المستشار. هذا سيكون صعبا ، لكنه يعمل. تحدث ببطء. في جمل قصيرة. كالمعتاد ممكن. لذلك ليس "مرونة السداد لها أولوية عالية بالنسبة لي في قائمة الأولويات." ولكن: "هل يمكنني أن أدفع أكثر ، وأحيانا أقل؟ هذا مهم بالنسبة لي." لا تكن غبيا - أنت لست كذلك. لأنه من الصعب عليك التعبير عن نفسك ببساطة ووضوح أكثر من أن تختبئ وراء المصطلحات الفنية. ولكن لا تنسى: يتم دفع أموال إلى الأشخاص الذين يتعاملون مع الشروط التقنية المعقدة. يستخدمون مفرداتهم كما يفعل الطاووس - يريدون إظهار ما يمكنهم فعله.
5. الاستفسار بنشاط
إذا كنت قد وصلت إلى هذا الحد ، فلا يمكنك التخلص من الخدعة التالية (على الأكثر مستشارك): اسأل. دائما ، بمجرد أن لا تفهم شيئا. هذا سيكون في كثير من الأحيان. كن بناءًا وقم بتلخيص ما قلته بلغتك. مثال: "هل فهمتك بشكل صحيح أنه يمكنني الفوز كثيرًا في هذا المرفق ، ولكنني أيضًا أخسر كثيرًا؟" تأكد من أنه يجيب بـ "نعم" أو "لا" ولا يريد التحدث بصوت عالٍ مع عبارة. كرر خلاف ذلك. تسير هذه اللعبة كما تشاء ، ولكن بعد التكرار الثالث ، من المحتمل أن يكون لديك علاقة بالنوع "هو يعنيها". ولكن بعد ذلك على الأقل أنت تعرف أين أنت.
6. خذ وقتًا واستعد
التواريخ في البنك غير سارة. حتى لو لم تكن متعمقًا في الركبة. ومع ذلك: خطط لوقتك ، واترك الأطفال في المنزل ، خذ المحادثة على محمل الجد. هذا كل شيء ، بعد كل شيء. و: تعد نفسك. تحدث إلى الأصدقاء حول هذا الموضوع ، واشترِ نفسك مجلة استثمارية ، وتصفح الإنترنت. مع العلم أن هناك "أموال" وراء تناول الطعام الجيد لا تؤلم أبدًا ، ويمكنك أن تسأل مستشارك بشكل أكثر تحديدًا عن فرص الاستثمار. كما يرسل له إشارة بأنك عميل مهم.
حدد نوع المخاطرة الذي تتعامل معه أو إلى أي مدى تريد المشاركة في نظامك في المستقبل. هل يجب أن يخبرك مستشارك شهريًا بما أصبح مستودعاتك أم أن هذا يجعلك تشعر بالتوتر؟ هل كشف الحساب يكفيك في نهاية السنة؟ هل هو استثمار طويل الأجل؟ ما هو التخطيط لحياتك في المرة القادمة؟ هل تحتاج إلى وصول تلقائي إلى المال ، أم هل يجب أن يخدم كل شيء تقاعدك؟
7. تدوين الملاحظات
يتضمن التحضير أيضًا جعل نفسك قائمة بالأسئلة التي تريد توضيحها. من المهم أن تقوم بتسجيلها كتابيًا لأن شيئًا ما سينسى دائمًا. ما يجب أن تسأل:
لماذا تنصحني بهذا النظام؟
كيف يتناسب هذا النظام مع أنظمي الأخرى؟
ما هي المخاطر المرتبطة بهذه الاستراتيجية؟
ماذا يمكن أن يحدث في أسوأ الحالات؟
ما هو الأداء السابق لهذا النظام؟
ما هي التكاليف التي سيكلفها هذا النظام في المستقبل؟
هل تكسب من بيع هذا المنتج؟ ما هي الرسوم الأولية ، أي نسبة "رسوم السمسرة" التي كلفني هذا الاستثمار؟
منذ متى تعمل كمستشار للاستثمار؟ كم عدد العملاء الذين تبحث عنهم؟
هل مسموح لك ببيع منتجات شركات معينة فقط؟
ما التدريب الذي أكملته؟
ما المجالات التي تتخصص فيها؟
إذا لزم الأمر ، هل تعمل مع غيرهم من المهنيين ، مثل المحامين والمحاسبين أو مستشاري الضرائب؟
لا تتردد في تدوين الملاحظات أثناء المكالمة؟ واطلب من المستشار أن يطبع المنتجات الموصى بها في النهاية. حتى تتمكن من التفكير في سلام في المنزل مرة أخرى.
8. العودة إلى المنزل
لأن: أنت لن توقع أي شيء في الموعد الأول. لن يدفعك مستشار جيد وسيعمل بشفافية. ثم اذهب إلى المنزل ، واستريح ، واستمع إلى معدتك وانتقل إلى مقعد آخر. أو إلى مركز المستهلك. أو وسيط مستقل. في أي حال ، الحصول على رأي ثان.
